Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Το iLovecasino Casino (εφεξής «η Εταιρεία» ή «το Καζίνο»), το οποίο λειτουργεί μέσω της διεύθυνσης ilovecasino-casino.gr, δεσμεύεται πλήρως στην τήρηση των αρχών καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Counter-Terrorism Financing – CTF). Η παρούσα πολιτική τέθηκε σε ισχύ κατά την ίδρυση της Εταιρείας το 2026 και αποτελεί αναπόσπαστο μέρος των Όρων και Προϋποθέσεων λειτουργίας μας.

Η παρούσα πολιτική απευθύνεται σε όλους τους εγγεγραμμένους χρήστες, τους συνεργάτες και τους εργαζομένους της Εταιρείας. Σκοπός της είναι να διασφαλίσει ότι το iLovecasino Casino δεν χρησιμοποιείται ως μέσο ή κανάλι για οποιαδήποτε παράνομη οικονομική δραστηριότητα.

1. Ορισμός Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες

Ως νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (money laundering) νοείται η διαδικασία κατά την οποία κεφάλαια παράνομης ή εγκληματικής προέλευσης εισάγονται στο χρηματοοικονομικό σύστημα με τέτοιο τρόπο ώστε να φαίνονται νόμιμα. Η διαδικασία αυτή συνήθως περιλαμβάνει τρία στάδια:

Τοποθέτηση (Placement): Εισαγωγή παράνομων κεφαλαίων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Στρωμάτωση (Layering): Απόκρυψη της πηγής των κεφαλαίων μέσω σύνθετων συναλλαγών.
Ενσωμάτωση (Integration): Επιστροφή των κεφαλαίων στην οικονομία με εμφανώς νόμιμη μορφή.

Η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας αναφέρεται στη διάθεση οικονομικών πόρων για την υποστήριξη τρομοκρατικών οργανώσεων ή πράξεων, ανεξάρτητα από τη νομιμότητα ή μη της προέλευσης των πόρων αυτών.

2. Νομικό Πλαίσιο

Το iLovecasino Casino λειτουργεί σε πλήρη συμμόρφωση με το εφαρμοστέο διεθνές και ευρωπαϊκό νομικό πλαίσιο, το οποίο περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων:

Την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4η Οδηγία AML), όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία (ΕΕ) 2018/843 (5η Οδηγία AML).
Τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF/GAFI) για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Τη σχετική ελληνική νομοθεσία περί πρόληψης και καταστολής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
Κάθε άλλη εφαρμοστέα εθνική ή διεθνή νομοθεσία, κανονισμό ή κατευθυντήρια οδηγία αρμόδιας ρυθμιστικής αρχής.

3. Πολιτική «Γνώριζε τον Πελάτη σου» (Know Your Customer – KYC)

Ένα από τα κύρια εργαλεία πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων είναι η εφαρμογή αυστηρής πολιτικής KYC. Το iLovecasino Casino υποχρεούται να επαληθεύει την ταυτότητα κάθε παίκτη πριν ή κατά τη διάρκεια της σχέσης τους με την Εταιρεία. Για τον σκοπό αυτό, ενδέχεται να ζητηθούν τα ακόλουθα έγγραφα:

Επαλήθευση ταυτότητας: Αντίγραφο έγκυρου διαβατηρίου, αστυνομικής ταυτότητας ή άδειας οδήγησης.
Επαλήθευση κατοικίας: Πρόσφατος (εντός 3 μηνών) λογαριασμός κοινής ωφέλειας (ΔΕΗ, ΕΥΔΑΠ κ.λπ.) ή τραπεζικό κατάστημα που αναγράφει το ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνση του παίκτη.
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: Αντίγραφο της κάρτας (VISA, Mastercard) ή στιγμιότυπο οθόνης από ηλεκτρονικό πορτοφόλι (Skrill, Revolut) ή άλλη απόδειξη ιδιοκτησίας του μέσου πληρωμής που χρησιμοποιείται.
Επαλήθευση πηγής κεφαλαίων: Σε περίπτωση μεγάλων συναλλαγών, ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα που αποδεικνύουν τη νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων (π.χ. εκκαθαριστικό σημείωμα, μισθοδοτική κατάσταση, τραπεζικά αντίγραφα).

Το iLovecasino Casino διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει οποιαδήποτε στιγμή επαλήθευση ταυτότητας, ιδίως πριν από οποιαδήποτε ανάληψη κεφαλαίων. Το ελάχιστο ποσό ανάληψης ανέρχεται σε €50, ενώ οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται εντός έως 24 ωρών, υπό την προϋπόθεση ολοκλήρωσης της διαδικασίας KYC.

4. Αποδεκτές Μέθοδοι Κατάθεσης και Ανάληψης

Το iLovecasino Casino αποδέχεται αποκλειστικά μεθόδους πληρωμής που είναι εγγεγραμμένες στο όνομα του κατόχου λογαριασμού. Οι αποδεκτές μέθοδοι πληρωμής περιλαμβάνουν:

Κάρτες: VISA, Mastercard
Ηλεκτρονικά πορτοφόλια: Skrill, Revolut
Κρυπτονομίσματα: Bitcoin, Solana, Litecoin, Tron, Tether, Bitcoin Cash, Dogecoin, Ethereum
Άλλες μέθοδοι: Paysafe, USDC

Απαγορεύεται ρητά η χρήση λογαριασμών τρίτων για καταθέσεις ή αναλήψεις. Κάθε συναλλαγή πρέπει να πραγματοποιείται από ή προς λογαριασμό που ανήκει αποκλειστικά στον κάτοχο του λογαριασμού καζίνο. Η ελάχιστη κατάθεση ανέρχεται σε €20.

Σε ό,τι αφορά τις συναλλαγές με κρυπτονομίσματα, η Εταιρεία εφαρμόζει πρόσθετα μέτρα επαλήθευσης δεδομένης της ανωνυμίας που χαρακτηρίζει αυτού του είδους τις συναλλαγές. Ενδέχεται να ζητηθεί η αναφορά της διεύθυνσης πορτοφολιού (wallet address) του παίκτη.

5. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το iLovecasino Casino διατηρεί σύστημα συνεχούς παρακολούθησης όλων των συναλλαγών που πραγματοποιούνται από τους παίκτες. Το σύστημα αυτό έχει σχεδιαστεί για να εντοπίζει ασυνήθιστες ή ύποπτες συμπεριφορές, όπως:

Συναλλαγές υψηλής αξίας που δεν ανταποκρίνονται στο γνωστό οικονομικό προφίλ του παίκτη.
Συχνές καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς σημαντική συμμετοχή σε παιχνίδια.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο.
Αίτημα ανάληψης αμέσως μετά από κατάθεση, χωρίς ουσιαστική συμμετοχή σε στοιχήματα.
Παροχή ψευδών ή ανακριβών στοιχείων κατά τη διαδικασία εγγραφής ή επαλήθευσης.
Οποιαδήποτε άλλη συμπεριφορά που κρίνεται ύποπτη από τους αρμόδιους υπαλλήλους της Εταιρείας.

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης συμπεριφοράς, η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να αναστείλει προσωρινά ή μόνιμα τον λογαριασμό του παίκτη, να δεσμεύσει τα κεφάλαιά του έως ότου ολοκληρωθεί η έρευνα και να υποβάλει σχετική αναφορά στις αρμόδιες αρχές.

6. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Η Εταιρεία έχει ορίσει αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (AML Compliance Officer), ο οποίος είναι υπεύθυνος για την παρακολούθηση της εφαρμογής της παρούσας πολιτικής, την αξιολόγηση των ύποπτων συναλλαγών και την υποβολή αναφορών στις αρμόδιες εποπτικές αρχές, όπου αυτό απαιτείται από τη νομοθεσία.

Η αναφορά ύποπτων συναλλαγών (Suspicious Activity Report – SAR) υποβάλλεται άμεσα στις αρμόδιες αρχές, χωρίς προηγούμενη ενημέρωση του παίκτη (tipping-off), προκειμένου να μην αποτραπεί η διεξαγωγή της έρευνας.

7. Δέουσα Επιμέλεια ως προς τον Πελάτη (Customer Due Diligence – CDD)

Το iLovecasino Casino εφαρμόζει διαβαθμισμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου που παρουσιάζει κάθε πελάτης:

Απλοποιημένη δέουσα επιμέλεια (Simplified Due Diligence – SDD): Εφαρμόζεται σε περιπτώσεις χαμηλού κινδύνου, όπου ο παίκτης και οι συναλλαγές του παρουσιάζουν χαμηλό ρίσκο νομιμοποίησης εσόδων.
Τυπική δέουσα επιμέλεια (Standard Due Diligence – CDD): Εφαρμόζεται σε όλους τους νέους παίκτες κατά την εγγραφή και περιλαμβάνει επαλήθευση ταυτότητας και κατοικίας.
Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD): Εφαρμόζεται σε παίκτες υψηλού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEPs), παικτών από χώρες υψηλού κινδύνου ή παικτών με ασυνήθιστα μεγάλες συναλλαγές. Σε αυτές τις περιπτώσεις, ζητείται πρόσθετη τεκμηρίωση για την πηγή των κεφαλαίων και του πλούτου.

8. Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (Politically Exposed Persons – PEPs)

Το iLovecasino Casino εφαρμόζει ειδική πολιτική για τα Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs), δηλαδή πρόσωπα που κατέχουν ή έχουν κατέχει εξέχουσες δημόσιες θέσεις, καθώς και τα άμεσα οικογενειακά τους μέλη και στενούς συνεργάτες τους. Για τα πρόσωπα αυτά εφαρμόζεται υποχρεωτικά Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD), η οποία περιλαμβάνει:

Συλλογή πρόσθετων πληροφοριών για τον σκοπό και τη φύση της επαγγελματικής σχέσης.
Λήψη έγκρισης από ανώτερη διοίκηση για τη συνέχιση ή έναρξη της σχέσης.
Αυξημένη παρακολούθηση της σχέσης και των συναλλαγών.
Επαλήθευση της πηγής πλούτου και κεφαλαίων.

9. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλοι οι εργαζόμενοι του iLovecasino Casino που εμπλέκονται στη διαχείριση συναλλαγών, στην εξυπηρέτηση πελατών ή στη λειτουργία της πλατφόρμας λαμβάνουν εκπαίδευση σχετικά με:

Την αναγνώριση σημείων κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Τις διαδικασίες αναφοράς ύποπτων συναλλαγών.
Τις υποχρεώσεις που απορρέουν από την εφαρμοστέα νομοθεσία AML/CTF.
Τις πολιτικές και διαδικασίες της Εταιρείας.

Η εκπαίδευση πραγματοποιείται κατά την πρόσληψη νέων υπαλλήλων και επαναλαμβάνεται περιοδικά, τουλάχιστον σε ετήσια βάση, ή όποτε επέρχονται σημαντικές αλλαγές στη νομοθεσία ή στις πολιτικές της Εταιρείας.

10. Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Το iLovecasino Casino απαγορεύει ρητά τις ακόλουθες δραστηριότητες:

Χρήση της πλατφόρμας για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Δημιουργία λογαριασμού με ψευδή ή πλαστά στοιχεία ταυτοποίησης.
Χρήση λογαριασμού ή μεθόδων πληρωμής τρίτων προσώπων.
Συστηματική κατάθεση και ανάληψη κεφαλαίων χωρίς ουσιαστική συμμετοχή σε παιχνίδια.
Οποιαδήποτε άλλη ενέργεια που συνιστά παραβίαση της εφαρμοστέας νομοθεσίας AML/CTF.

Σε περίπτωση που διαπιστωθεί παραβίαση οποιουδήποτε από τα ανωτέρω, η Εταιρεία δύναται να προβεί σε άμεση αναστολή ή οριστική διαγραφή του λογαριασμού του παίκτη, δέσμευση των κεφαλαίων και υποβολή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές. Στις περιπτώσεις αυτές, τα δεσμευμένα κεφάλαια ενδέχεται να παραδοθούν στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τις απαιτήσεις της νομοθεσίας.

11. Τήρηση Αρχείων

Το iLovecasino Casino τηρεί λεπτομερή αρχεία όλων των συναλλαγών, των εγγράφων KYC και των αναφορών ύποπτων συναλλαγών για διάστημα τουλάχιστον πέντε (5) ετών από την ημερομηνία της συναλλαγής ή τη λήξη της εμπορικής σχέσης με τον πελάτη. Τα αρχεία αυτά τηρούνται με πλήρη εμπιστευτικότητα και σε συμμόρφωση με την κείμενη νομοθεσία περί προστασίας προσωπικών δεδομένων (GDPR).

Τα αρχεία αυτά είναι διαθέσιμα για επιθεώρηση από τις αρμόδιες εποπτικές και δικαστικές αρχές, κατόπιν σχετικού νόμιμου αιτήματος.

12. Αξιολόγηση Κινδύνου

Η Εταιρεία διεξάγει περιοδικά αξιολόγηση κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων, λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες όπως:

Το γεωγραφικό προφίλ των παικτών και τυχόν συνδέσεις με χώρες υψηλού κινδύνου.
Τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρει η πλατφόρμα, συμπεριλαμβανομένων των 7.000+ παιχνιδιών από περισσότερους από 60 παρόχους.
Τα κανάλια διανομής και τις μεθόδους πληρωμής που χρησιμοποιούνται.
Τη φύση και τον όγκο των συναλλαγών.

Τα αποτελέσματα της αξιολόγησης κινδύνου χρησιμοποιούνται για την ενημέρωση και βελτίωση της παρούσας πολιτικής και των σχετικών διαδικασιών.

13. Υπεύθυνος Τυχερών Παιχνιδιών και Ηλικιακός Περιορισμός

Το iLovecasino Casino επιτρέπει την πρόσβαση αποκλειστικά σε ενήλικες παίκτες άνω των 18 ετών. Η επαλήθευση ηλικίας αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της διαδικασίας KYC και πραγματοποιείται πριν από οποιαδήποτε οικονομική συναλλαγή ή αποδοχή κεφαλαίων. Η Εταιρεία αρνείται κατηγορηματικά τη δημιουργία λογαριασμών για ανηλίκους και προβαίνει σε άμεση αναστολή κάθε λογαριασμού για τον οποίο διαπιστωθεί ότι ανήκει σε ανήλικο.

14. Αναθεώρηση της Πολιτικής

Η παρούσα Πολιτική AML αναθεωρείται τουλάχιστον σε ετήσια βάση ή όταν επέρχονται σημαντικές αλλαγές στο νομικό ή κανονιστικό πλαίσιο. Η Εταιρεία δεσμεύεται να ενημερώνει την παρούσα πολιτική ώστε να διασφαλίζει τη συνεχή συμμόρφωσή της με τις εκάστοτε ισχύουσες νομοθετικές απαιτήσεις.

Τυχόν αλλαγές στην παρούσα πολιτική θα γνωστοποιούνται στους παίκτες μέσω της ιστοσελίδας του iLovecasino Casino ή με άλλα κατάλληλα μέσα επικοινωνίας.

15. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση ή απορία σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML, καθώς και για την αναφορά ύποπτης δραστηριότητας, οι παίκτες και οι εργαζόμενοι μπορούν να επικοινωνούν με τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML μέσω των επίσημων καναλιών επικοινωνίας του iLovecasino Casino, τα οποία είναι διαθέσιμα στην ιστοσελίδα ilovecasino-casino.gr.

Η παρούσα πολιτική ισχύει από το 2026 και αποτελεί δεσμευτικό έγγραφο για όλους τους χρήστες και συνεργάτες του iLovecasino Casino. Η χρήση της πλατφόρμας συνεπάγεται την ανεπιφύλακτη αποδοχή των διατάξεων της παρούσας Πολιτικής AML.